Améliorer votre compétitivité tout en répondant aux attentes des assurés peut s’avérer être un véritable défi tant la concurrence est forte dans le domaine des assurances. L’usage des nouvelles technologies apparaît alors comme un levier essentiel pour tirer votre épingle du jeu. De la souscription d’un contrat à la gestion des sinistres, l'Intelligence artificielle et les techniques de scan 3D accélèrent considérablement le traitement des dossiers, augmentent la précision des évaluations et offrent une transparence inédite aux clients. Autant de critères très prisés des assurés. Dans cet article, découvrez comment l’innovation en assurance participe à minimiser les risques de fraude, mais surtout à renforcer la relation client.
Innovation en assurance : révolutionnez vos expertises à distance grâce aux outils technologiques
Désormais facilement accessibles, l’Intelligence artificielle et l’imagerie 3D sont des technologies ayant la capacité de transformer littéralement le secteur de l’assurance. En les intégrant à vos processus métier, vous pouvez réaliser des expertises à distance hautement efficaces et offrir à vos clients un service plus rapide, tout en optimisant vos coûts.
Souscription d’un contrat auto : réduisez les risques de fraudes grâce à l'automatisation du modèle 3D
Les bénéfices de l’usage de ces nouveaux outils s’opèrent dès la souscription des contrats d’assurance automobile.
Ce processus automatisé tel que la création d'un modèle 3D du véhicule offre plusieurs avantages :
- Précision accrue des évaluations : vous obtenez une représentation détaillée de chaque véhicule (chocs, rayures, fissures déjà existants) permettant des estimations de valeur et des calculs de primes ultras précis.
- Confiance client renforcée : vous offrez à vos assurés une transparence totale quant à la couverture de leur véhicule. Le bénéfice ? La confiance et la fidélité envers votre compagnie.
- Réduction des fraudes : l'automatisation et la précision des modèles 3D rendent quasiment impossible la présentation de fausses informations, protégeant ainsi votre entreprise contre les pertes financières liées aux fraudes.
Déclaration d’un sinistre auto : améliorez vos délais de réparations grâce au modèle 3D
En cas de sinistre automobile, l'utilisation de la technologie de scan 3D permet d'obtenir rapidement un modèle exploitable du véhicule endommagé. Ce modèle, également connu sous le terme de jumeau numérique, est ensuite partagé instantanément avec les garages partenaires.
Les avantages sont multiples :
- Efficacité accrue des réparations : les garages peuvent visualiser précisément les dommages et préparer les réparations nécessaires sans délai, réduisant considérablement le temps d'immobilisation du véhicule.
- Satisfaction client maximale : avec une telle rapidité de prise en charge du sinistre, les assurés sont satisfaits de la transparence des opérations, de la promptitude de l’intervention et de la qualité globale de votre service.
- Optimisation des coûts : vous diminuez le nombre de déplacements et d’interventions physiques, améliorez la précision des devis et réduisez les frais liés aux estimations erronées ou aux réparations mal évaluées.
Déclaration d’un sinistre : accélérez le processus de réclamation
Que votre client soit confronté à un dégât des eaux, un incendie, une catastrophe naturelle ou tout autre sinistre marquant, la technologie de scan 3D combinée à l'IA s’adapte à divers événements et permet d’obtenir des inspections sur mesure ultra efficaces :
- Visualisation 3D immédiate des dégâts : vous obtenez la représentation des dommages occasionnés comme si vous étiez sur place. Par exemple, dans le cas d’un dégât des eaux, les experts peuvent obtenir instantanément un modèle 3D détaillé de la zone affectée, précisant l'étendue des dégâts causés aux structures et aux biens. Cette représentation visuelle offre une évaluation rapide et précise des besoins en réparation et optimise ainsi les délais de traitement des réclamations.
- Estimation rapide des réparations : les équipes chargées des sinistres peuvent calculer avec une grande précision les coûts nécessaires pour les réparations (ou les retouches peinture). Par exemple, après un incendie, la capacité de visualiser les dégâts à l'aide des outils digitaux vous permet d'anticiper les besoins en matériaux et en main-d'œuvre, accélérant la planification et l'exécution des travaux de reconstruction.
- Expérience client enrichie : la clarté apportée par les modèles 3D dans l'évaluation des dommages et le suivi du processus de réclamation (grâce aux interfaces dédiées) contribue directement à accroître la fidélité de vos assurés.
Optimisez vos coûts opérationnels et fidélisez vos clients grâce à l'IA et au scan 3D
En permettant aux assurés de participer activement au processus d'évaluation via leur smartphone (ou leur tablette) et en automatisant l'analyse des dommages, l’avantage est double. Vous bénéficiez à la fois d’une réduction significative de vos coûts opérationnels, mais vous offrez à vos assurés une expérience client à la hauteur de leurs attentes.
Processus traditionnels VS processus innovants
Schéma explicatif d'une gestion des sinistres avec l'IA et l'imagerie 3D
Points clés à retenir pour renforcer votre relation client grâce aux nouvelles technologies
- Optimisation des coûts opérationnels grâce à la réduction des déplacements d'experts et l'automatisation des processus d'évaluation.
- Accélération drastique du traitement des sinistres, permettant de clôturer les dossiers en moins de 10 jours.
- Évaluation et chiffrages ultra précis grâce aux modèles 3D détaillés et à l'analyse automatisée par IA.
- Renforcement de la lutte contre la fraude avec des représentations 3D précises des véhicules et des dommages, rendant la falsification quasi impossible.
- Augmentation de la satisfaction et de la fidélité client grâce à une visibilité complète sur le processus d'évaluation et aux rapports détaillés générés automatiquement.
- Couvre l’intégralité des sinistres, de l'automobile aux dégâts des eaux, en passant par les incendies et les catastrophes naturelles.
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Article rédigé avec Audrey Hammadou, 20 ans d’expertise en banque & assurances
